Finanse dla niefinansistów – rozwijanie świadomości finansowej pracowników

Cel szkolenia

• budowanie szeroko pojętej świadomości finansowej pracowników;
• wykształcenie umiejętności rozumienia i posługiwania się podstawowymi terminami z zakresu rachunkowości, controllingu i finansów;
• wykształcenie podstawowych umiejętności czytania sprawozdań finansowych oraz wyciągania na ich podstawie wniosków i formułowania ocen;
• zmiana błędnych schematów myślowych dotyczących finansów;
• wskazanie obszarów, w jakich rachunkowość i finanse wspierają proces podejmowania decyzji niefinansowych;
• wskazanie obszarów, w których finanse i rachunkowość wymagają wsparcia innych jednostek funkcjonalnych przedsiębiorstwa w celu zapewnienia efektywnego i skutecznego systemu raportowania i pomiaru dokonań;
• objaśnienie kluczowych kryteriów oceny opłacalności przedsięwzięć/projektów długoterminowych z uwzględnieniem ich ryzyka.

Korzyści, jakie osiągną Uczestnicy po szkoleniu:
• poznają istotę i strukturę kluczowych sprawozdań finansowych;
• rozpoznają skutki i wpływ codziennych działań biznesowych na sprawozdania finansowe i sytuację finansową przedsiębiorstwa;
• nauczą się czytać sprawozdania finansowe i wyciągać z nich wnioski;
• będą potrafili interpretować podstawowe wskaźniki finansowe;
• nabędą podstawowych umiejętności w zakresie sporządzania długoterminowych planów finansowych;
• poznają narzędzia służące ocenie opłacalności długoterminowych planów finansowych;
• poznają podstawowe metody opisu i oceny ryzyka planowanych przedsięwzięć długoterminowych/projektów;
• zdobędą umiejętność skutecznej komunikacji z działami finansowymi przedsiębiorstwa i instytucjami finansowymi (dysponenci funduszy unijnych, banki, wierzyciele), co umożliwia lepszą współpracę między działami wewnątrz przedsiębiorstwa, jak również skuteczniejszą walkę o zewnętrzne źródła finansowania.

Grupa docelowa

Szkolenie jest skierowane do osób o wykształceniu nieekonomicznym, które w pracy zawodowej mają do czynienia w sposób bezpośredni lub pośredni z zagadnieniami rachunkowości, finansów lub controllingu i czują potrzebę zdobycia w przystępny sposób podstawowej wiedzy i umiejętności w tych obszarach.

Program

1. Znaczenie rachunkowości i finansów dla pracowników działów niefinansowych.

2. Rachunkowość jako system informacyjny przedsiębiorstwa:

• odbiorcy informacji z rachunkowości – czego ja mogę oczekiwać od rachunkowości/ finansów w mojej firmie, albo w czym mogę je wspierać,

• różne rodzaje rachunkowości dla różnych potrzeb.

3. Podstawowe zasady rachunkowości finansowej, czyli reguły rządzące procesem sporządzania sprawozdań finansowych i ich rozumienia.

4. Cele i rodzaje sprawozdań finansowych – czego można oczekiwać od sprawozdań finansowych? Wstęp do czytania sprawozdań finansowych.

5. Zrozumieć bilans – jak go czytać ze zrozumieniem i po co on niefinansiście:

• istota i struktura sprawozdania:

– walory informacyjne i ograniczenia bilansu, jako przyczyna wielu nieporozumień między działami finansowymi a innymi funkcjami w przedsiębiorstwie (np. czy marketing tworzy tylko koszty z perspektywy sprawozdania finansowego?, gdzie podziała się marka produktu i wizerunek firmy?),

– zasady klasyfikacji aktywów i pasywów – jakie mają znaczenie poznawcze,

• przypadek praktyczny:

– czytanie bilansu,

– istota i analiza podstawowych wskaźników finansowych występujących w kontekście bilansu,

• istota i zawartość poszczególnych pozycji bilansu (środki trwałe i wartości niematerialne, inwestycje, należności i zobowiązania, zapasy, rezerwy, rozliczenia międzyokresowe itp.) – te pozycje już nigdy nie będą zagadkowe,

• zasady wyceny składników bilansu – obszar kreatywności w rachunkowości.,

• przypadki praktyczne:

– analiza wpływu codziennych transakcji gospodarczych na bilans i ich odzwierciedlenie w bilansie – warsztaty,

– kreatywność w rachunkowości /w wymiarze księgowym i realnym.

6. Zrozumieć rachunek zysków i strat (P&L) – jak go czytać ze zrozumieniem i po co on niefinansiście?

• jak ocenić zyskowność /rentowność/ działalności firmy:

– obszary działalności, czyli zysk zyskowi nie jest równy,

– mamy zysk, a szef mówi, że nie ma na podwyżki – czy mówi prawdę?

– produkcja „idzie pełną parą”, a wyników finansowych nie ma – gdzie się one podziały?

• przypadek praktyczny:

– czytanie rachunku zysków i strat,

– istota i analiza podstawowych wskaźników finansowych występujących w kontekście rachunku zysków i strat,

• różne sposoby prezentacji wyników realizowanych w biznesie podstawowym – wariant porównawczy i wariant kalkulacyjny:

– różnice między wariantami (wady i zalety),

– częste błędy w analizie wariantu porównawczego rachunku zysków i strat,

• przykłady praktyczne dotyczące rachunku zysków i strat.

7. Analiza wskaźników finansowych łączących dane z bilansu i rachunku zysków i strat – uzupełnienie analizy wskaźnikowej o wskaźniki efektywności wykorzystania majątku i kapitału / wskaźniki nieomawiane wcześniej na tle bilansu lub rachunku zysków i strat) – przypadek praktyczny.

8. Zrozumieć rachunek przepływów pieniężnych – sprawozdanie objaśniające pieniężne wyniki działalności przedsiębiorstwa:

• istota i struktura sprawozdania – analiza skąd się wzięła i na co była wydatkowana gotówka w firmie?

• analiza przypadku – czytanie rachunku przepływów pieniężnych;

• metody sporządzania sprawozdania – ich właściwości i pojemność informacyjna;

• przykład warsztatowy na analizę różnic między zyskiem a gotówką w firmie.

9. Długoterminowe planowanie finansowe i ocena opłacalności projektów inwestycyjnych:

• o czym należy pamiętać przy tworzeniu długoterminowych planów finansowych:

– czas,

– przepływy pieniężne,

– koszt pieniądza, czyli stopa dyskontowa,

• zmiana wartości pieniądza w czasie, czyli właściwie co?

• główne kryteria oceny projektów inwestycyjnych, czyli kiedy nasz plan zyska akceptację:

– okres zwrotu,

– wartość bieżąca netto (NPV),

– wewnętrzna stopa (IRR),

• ocena ryzyka planu finansowego- czyli jakie mamy szanse na sukces i co nam najbardziej zagraża:

– analiza wrażliwości,

– analiza scenariuszowa,

• kompleksowa analiza przypadku praktycznego.

10. Podsumowanie i zakończenie.

Informacje organizacyjne

Koszt uczestnictwa jednej osoby: 1540 zł + 23% VAT

Prosimy o dokonanie płatności po otrzymaniu pisemnego potwierdzenia. VAT nie jest doliczany jeśli szkolenie finansowane  jest co najmniej w 70% ze środków publicznych.

Cena obejmuje: uczestnictwo w zajęciach, materiały szkoleniowe, przerwy kawowe, lunch, wydanie certyfikatu ukończenia szkolenia.

Godziny zajęć: 9:30 – 16:30

Miejsce zajęć: centrum w/w miast